根据银行未来三到五年业务发展战略，以现有的IT 资源为基础，秉承继承与集成的思想，遵循“高起点、快发展、可持续”的业务发展要求，对银行IT 建设的愿景目标和实施路线进行描绘，确保信息技术建设能够一次规划、分步实施。
结合领先的行业先进IT 经验，回顾分析银行的IT 现状，综合考虑银行的业务和IT 综合实力发展趋势，提出目标IT 模式的建议。在保证前瞻性的前提下强调先进性、创新性及可操作性，使该信息技术规划方案能够为银行未来的IT 建设提供方向性的指引。主要分为三大部分：信息技术现状与差距分析、信息技术架构总体规划及信息技术项目实施路线。
为架构设计和实施计划工作阶段的工作积累充分的信息，并打下基础；对比最佳实践，识别银行未来五年IT建设的关键需求，作为架构设计的出发点；侧重于指出评估阶段中所发现的银行IT 相关问题的源头和共因；并非全方位的IT 技术评估，因此不力求特别的技术性和具体化。
工具及方法：
访谈（关键客户、高端人员、主要业务人员和技术人员）
IT调查问卷
领域专家专题研讨会
查阅资料
参考数据
对银行在未来业务发展战略的理解，结合IT 建设过程中重点关注问题，依据国内外先进实践，提出未来目标IT 模式建议；定义银行IT 建设的愿景目标，作为实施计划阶段的输入；综合考虑银行的业务和IT 发展实力，在保证前瞻性的前提下强调可操作性；侧重于IT 战略层面的设计和规划，将作为未来IT建设的参照指引；未来IT 建设过程中应根据当时环境和自身能力条件，选择最优的战术实施模式。
基于架构设计阶段规划的结果，识别银行为达成IT 架构五年远景目标所需实施的主要IT 项目，并估算总体投资；分析项目优先级，统筹规划未来五年的IT 项目实施计划；综合考虑银行整体战略、业务战略目标和IT 实施策略，力求未来三到五年IT 工作量的合理分布；可作为未来年度IT 预算编制的参考，但银行应根据环境和自身能力条件，有选择性地进行调整。
